Indywidualny Plan Finansowy Alfa

AEGON Indywidualny Plan Finansowy Alfa to profesjonalne zarządzanie aktywami.

 

Jak działa program

AEGON Indywidualny Plan Finansowy Alfa to program inwestycyjny w formie długoterminowego ubezpieczenia na życie. Celem inwestycyjnym programu jest długookresowy wzrost wartości środków dzięki aktywnemu lokowaniu w wybrane fundusze. Zarządzanie funduszami zostało powierzone domowi maklerskiemu – firmie profesjonalnie zajmującej się inwestowaniem. Efekty jej działalności oraz wyniki funduszy są regularnie monitorowane przez AEGON. Długi horyzont inwestycyjny programu (10 - 30 lat) powoduje, że będzie on funkcjonował we wszystkich fazach cyklu koniunkturalnego - zarówno w okresach wzrostów, jak i spadków. Wpłacane przez Ciebie pieniądze będą inwestowane w unikalne portfele funduszy budowane przy uwzględnieniu sytuacji giełdowej oraz okresu pozostałego do zakończenia inwestycji. Im bliżej planowanego końca programu, tym udział funduszy „bezpiecznych” będzie wzrastał. Na koniec danego roku inwestycji zgromadzony wcześniej kapitał zostanie przeniesiony do kolejnego portfela uwzględniającego krótszy okres inwestycji. Dzięki unikalnej metodzie zarządzania wynik inwestycji powinien być optymalny.

Mechanizm bezpieczeństwa

Powierzenie zarządzania aktywami domowi maklerskiemu stwarza mechanizm potrójnego zabezpieczenia interesów uczestników Planu:

  • decyzje inwestycyjne podejmują profesjonaliści,
  • aktywa mogą być lokowane wyłącznie w fundusze wyselekcjonowane pod kątem osiąganych wyników,
  • wyniki działalności domu maklerskiego podlegają stałej kontroli przez AEGON.

Cel inwestycyjny

Założeniem programu AEGON Indywidualny Plan Finansowy Alfa (niegwarantowanym przez AEGON) jest zakończenie inwestycji ze średnioroczną stopą zwrotu przewyższającą o kilka punktów procentowych potencjalny zysk z lokat bankowych utrzymywanych w tym samym okresie. Zarządzający będzie dążył do osiągnięcia celu inwestycyjnego przy możliwie najmniejszych wahaniach kapitału zgromadzonego przez Ubezpieczającego.

Wpłaty

Wpłaty regularne (w PLN) – możliwe 2 warianty:

  • Raz na miesiąc – minimum 200 PLN.
  • Raz do roku – minimum 2400 PLN.

Dostęp do konta składek dodatkowych po opłaceniu rocznej składki.

Kontrola

Dostęp do informacji o rachunku poprzez:

  • Infolinię AEGON 801 300 900
  • Internet – aplikacja Twój Rachunek

Czas trwania

Czas trwania inwestycji: od 10 do 30 lat. Możliwość zmiany okresu inwestycji w każdą Rocznicę Polisy.

Zalety programu

  • wygodna forma inwestowania, nieangażująca Twojego czasu
  • usługa zarządzania aktywami, dostępna do tej pory tylko dla osób, które posiadają wysoki kapitał
  • inwestycja tylko w wyselekcjonowane i monitorowane fundusze inwestycyjne
  • dostęp do rynków finansowych na całym świecie
  • strategia inwestycyjna dopasowana do planowanego okresu inwestycji
  • zyski opodatkowane na koniec inwestycji
  • możliwość wyznaczenia osoby uposażonej
  • brak podatku spadkowego.

Dzięki unikalnemu programowi AEGON Indywidualny Plan Finansowy Alfa już od dziś możesz budować swój kapitał na przyszłość.

Źródło: http://www.aegon.pl/inwestycje-i-ochrona-kapitalu/oferta-produktowa/programy-inwestycyjne/wplaty-systematyczne/aegon-indywidualny-plan-finansowy-alfa

Zamów bezpłatną konsultacje

Zostaw nam swój numer kontaktowy, a my oddzwonimy w dogodnym dla Ciebie terminie.

W celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w ramach naszego serwisu stosujemy pliki cookies. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Jeśli nie wyrażają Państwo zgody, uprzejmie prosimy o dokonanie stosownych zmian w ustawieniach przeglądarki internetowej.